理财评估是什么 理财评估怎么做


有些投资者第一次在银行APP购买理财时,会有理财评价的页面需要填写。那么什么是理财评价呢?如何评价理财?我们准备了相关内容供您参考。

理财评估是什么?理财评估怎么做?

理财评估是什么?

理财就是评估自己的风险承受能力,然后让自己对自己有一个了解,从而选择一个合适的理财产品。风险太高,没有达到自己的风险承受能力就不能买,只有达到自己的风险承受能力才能买。

值得注意的是,理财产品有不同的风险等级。投资者在银行购买理财产品,都需要填写一份风险评估报告。根据风险评估结果,可以购买风险承受范围内的理财产品,但超出风险承受水平的产品一般不允许购买。

理财评估怎么做?

财务评估一般都是一些简单的测试。如实填写就好,也是对自己资金的一种保障。如果不能承受很大的风险,那就不要买高风险的理财。可以考虑低风险理财。

一般根据投资者的风险承受能力,财务评价可以分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型五类。投资者只允许购买风险评级等于或低于自身风险承受能力的产品。

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