女性理财收益巨大者胜在心智和能力

“在我们的客户群体中，我们发现了一个很风趣的景象，投资千万元以上的项目男性做主，而投资数额为几百万的项目，少数为女性来决议。”王琼说，她目前的男女客户比例根本上到达了1∶1，这阐明近几年来，西安市的女性理财者在逐步上升，目前还在添加之中。
“这些客户中，大体可以分为两类。”王琼说，一类客户已经不懂理财，经过参与理财公司、信托公司的讲座，经过理解理财新产品的风险、收益等根本状况，逐步熟习理财富品，并学会讨论、探究经过投资理财富品完成财富保值、增值的规律；第二类客户，具有一定的投资理论经历，但其理财投资行为较为散乱，如购置保险、基金、股票等等，经过理财来配置本人的资产。
“理财不是发财。关于一个成功的理财者来说，理财就是为了使本人的资产稳健的保值增值，从而完成本人的财富管理目的。”王琼说，不同阶段，不同资产情况理财目的是不同的。以她团体为例，在刚刚进入任务时，由于年老积聚也少，采取的保守型的投资方式，将本人的一大局部的支出购置股票和基金。而在近两年，随着年龄的添加，她所采取的则是均衡型、稳健型的投资方式，增加了动摇型产品，如股票基金配置，坚持临时的基金定投；并且添加了稳健的固定收益产品，如信托的投入。
“任务成为一种兴味而不是营生的手腕，我很酷爱我的任务，每天可以学习新的东西，承受新的应战。当客户失掉良好的报答，也让我体验到一种成就感。”回忆本人的职业生涯，王琼如是说。
对投资者
应增强风险教育
“如今，很多投资和理财机构，对客户的风险教育远远不够，往往只讲到了丰厚的报答，而无视了对投资风险的教育。”王琼说。她建议在购置诸如股票、基金、私募股权等高风险投资产品时，投资者应将投入资金比例控制在不会影响到本人生活质量的范围之内，控制在本人的心思接受才能、经济接受才能的范围之内。
“如今我市的理财行业现状是，大局部客户对理财经理的信任度多于对产品自身的信任，对引见人和机构的理解多于对产品自身的理解。如今的投资市场产品十分丰厚，但无论是信托产品、私募基金、艺术品珍藏、股票基金、黄金，其自身都有各自的构造，也都有各自的风险，各种产品的差别性很大。”
“投资者要想躲避风险，最重要的一个方法是，把‘鸡蛋辨别放在本人熟习的篮子里’，也就说要遵照两点：第一风险分散；第二不熟不做。”王琼说，尤其是关于女性投资者来说，理财绝不能只图轻松，而是要自动去学习理财知识，丰厚各种信息储藏，在片面理解的状况下做出判别。
　　信托投资
潜力宏大
绝对于熟习股票、基金等理财富品的投资者来说，财富信托效劳还是一项较新的门类。王琼引见说，信托（Trust）是一种特殊的财富管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，信托与银行、保险、证券一同构成了古代金融体系。它来源于英国，距今已有几百年的历史。次要从事动产不动产资金等各类财富管理运用，简而言之，信托就是受人之托，代人理财。以国际巨星迈克·杰克逊为例，他在生前立下遗言：将名下全部财富交由信托基金一致管理，不做联系，并指定他的母亲凯瑟琳·杰克逊和三名子女为遗产受害人。这样一来，就可以保证他的财富持续保值增值，使遗产受害人不受财富损失。
据王琼引见，信托业经过屡次整理近年来信托开展迅猛，成为备受高支出阶级关注的金融行业。2009年信托出售有1100多只产品，总投资规模逾千亿元，投资数额终点为100万元，被誉为高端理财的无效投资工具，在西安市目前开展情况较好。王琼表示，希望更多的投资者关注信托行业，经过选择稳健的产品停止资产配置，完成财富的保值与传承。